«Cтрижка» депозитов в кипрских банков и связанная с ней заморозка счетов подрывает доверие ко всей европейской банковской системе
Кипр объявил о намерении реструктуризировать банковскую систему и ввести контроль за движением капиталов. Со счетов, суммы на которых превышают €100 000, власти острова все-таки намерены списать налог. Счета с меньшими суммами не пострадают. Такое решение Кипр мотивирует угрозами ЕЦБ прекратить предоставление ликвидности, если страна не найдет решение проблемы. «Банковскую систему необходимо реструктуризировать, в противном случае она обанкротится, и сделать это нужно немедленно», — цитирует Financial Times главу ЦБ Кипра Паникоса Димитриадиса.
Два крупнейших банка — Cyprus Popular Bank (Laiki) и Bank of Cyprus будут разделены на «плохой» и «хороший», сообщает издание Businessinsider со ссылкой на Bloomberg. В «хороших» банках останутся депозиты до €100 000, в «плохой» банк будут переданы более крупные счета, которые заморозят до тех пор, пока «не будут проданы активы». Списания с незастрахованных счетов могут достичь 40%, что поддерживается Международным валютным фондом, продолжает Businessinsider. Глава ЦБ страны меж тем ничего не говорил о размере налога. Парламент Кипра рассмотрит законопроект в ближайшее время. Банки Кипра закрыты и не откроются по крайней мере до 26 марта.
Немногим ранее стало известно, что банк Laiki ограничил сумму, которую можно получить в банкоматах, €260. Эта новость последовала за сообщением Bloomberg о том, что у банка осталось денег на насколько часов. Этот банк — самый проблемный из кипрских кредитных организаций. Его обязательства перед Центральным банком составляют $10 млрд. Иными словами, банк на треть зависит от помощи регуляторов и международных кредиторов. «Если ЕЦБ отключит программу экстренной кредитной помощи, он ляжет первым», — утверждает аналитик «КИТ Финанс брокер» Дмитрий Шагардин. Активы Laiki составляют €30,3 млрд. Представить себе размер банка можно, сравнив его с ВВП острова, который составляет €18 млрд.
Bank of Cyprus еще больше — его активы составляют €36 млрд (на 30 сентября 2012 года), однако он меньше зависит от экстренной помощи. Шагардин оценивает зависимость этого банка от внешнего фондирования в €4,2 млрд, или 11% всех пассивов.
«Скорее всего, будут не только списания и контроль за капиталами, но и заморозка крупных и даже мелких вкладов на какое-то время», — считает старший аналитик по долговым инструментам «Уралсиб Кэпитал» Антон Табах, добавляя, что каждый день просрочки увеличивает издержки. По его мнению, возврат фунта в качестве местной валюты вместо евро не является фантастическим сценарием.
Опрошенные Forbes финансисты называют «стрижку» депозитов в кипрских банков и связанную с ней заморозку счетов не иначе как вторым Lehman Brothers, поскольку эта акция подрывает доверие ко всей европейской банковской системе. Если Кипр осуществит свою угрозу, держатели счетов в банках других проблемных стран еврозоны могут начать выводить деньги и из них. «Мне все это напоминает ситуацию с Lehman как в плане политического значения, так и в плане установления верхнего порога рынка, — пишет в пятницу утром главный экономист Saxo Bank Стин Якобсен. — Пришло время надевать защитный шлем». Теперь переход от экономического к политическому кризису виден всем, заключает он.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poors снизило рейтинг Кипра с ССС+ до ССС, и это «мусорный» рейтинг. Прогноз по рейтингу «негативный», сообщает издание Marketwatch. Агентство мотивирует свое решение тем, что активы кипрских банков в пять раз превышают ВВП страны, а значит ее кредитоспособность зависит от банковской сферы, которая находится на грани коллапса.